行业指南：会计
如何在会计中使用Claude：记账、结账、税务与审计指南
草稿更快,审核不变。
本指南面向会计事务所和财务部门的记账人员、税务编制人员以及审计团队,介绍如何让Anthropic的Claude在结账、报税和审计档案方面发挥作用。由于Anthropic尚未像在其他一些行业那样推出专门的会计产品,因此本指南的内容来自具名公司在Anthropic自身的客户案例和公告中,对自己如何在会计工作中使用Claude的描述。
了解如何在会计中使用Claude,意味着把它用在边界清晰、文档密集的任务上：核对账目、撰写月末结账的差异说明、准备税额计算的通俗解释、整理审计用的资料索取清单,以及根据自己的记录回答客户的问题。Claude会根据你提供的数字来撰写和整理内容,但会计师和审计师在任何数字、判断和报送材料发出之前,仍会逐一核实。
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免费课时 · 无需注册账号The Iteration LoopMaster the Essentials6分钟开始免费课时要点总结
- 会计领域最有效的用法包括银行对账、月末结账差异说明、税额计算解释、审计资料索取和客户接洽,Claude都是根据你自己的数字来起草的。
- 目前没有Anthropic专门的会计产品。这里的每个案例都来自具名公司,说明它们自己如何在会计、税务或审计工作中使用Claude。
- 会计平台Campfire表示,将Claude集成到产品中后,结账时间和银行对账时间都有所缩短,并称整个工程团队都在用Claude来构建产品。
- Armanino的审计人员在Amazon Bedrock上使用Claude起草客户资料索取函,并解释被退回的提交材料,从而减少撰写时间和后续问询。
- KPMG正在为其Digital Gateway客户的税务和法律工具集成Claude,Intuit则在TurboTax中用它来通俗解释税额计算。
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今天就能用的提示词
银行对账差异分类
你正在帮忙将本月的银行对账单与总账进行核对。请逐行比较下面粘贴的交易记录,列出每一处差异,注明日期、金额和涉及的账户,标记出只出现在一侧的交易,并对每处差异提出最可能的解释,但不要把它当作确定无疑的结论。对账单和总账：[paste]。
标记未匹配项而不是凭空猜测,是让这份草稿值得信赖的关键。
月末结账差异说明
请使用下面粘贴的试算表以及与上一期的对比数据,撰写一份用于月末结账的差异说明：找出所有变动超过我给定阈值的账户,说明每个账户变动的方向和大致幅度,仅根据我提供的备注给出一个合理的业务原因,并标记出任何没有备注解释其变动的账户。数据：[paste]。
被标记但没有解释的账户,正是审核人员最该先检查的地方。
审计资料索取清单
你正在协助一项审计业务。请根据附上的试算表和上一年度的工作底稿,按财务报表项目分类,起草一份面向客户的资料索取清单,为每项索取内容写一句清晰的说明,说明其用途,再根据我提供的备注指出哪些项目通常最容易出错,并留出一个空白栏位供项目经理调整范围。工作底稿：[paste]。
最终范围仍由项目经理决定;这份草稿只是省去了第一轮的工作。
税额计算的通俗解释
一位客户询问为什么他们的退税金额与预估不同。请仅根据下面粘贴的税额计算工作表,用通俗的语言说明哪些行发生了变化,每项变化如何影响退税金额,以及需要什么文件来核实这个结果,但不要在工作表已经显示的内容之外给出任何新的税务建议。工作表：[paste]。
把解释限定在工作表范围内,可以避免它变成新的税务建议。
客户税务资料缺失提醒邮件
请给一位尚未提交税务资料的客户写一封语气友好但内容具体的邮件。准确列出我们下面清单中仍然缺少的资料,简要说明每一项为什么需要,根据我给出的申报截止日期给出明确的期限,并保持温和而非催促的语气。清单和申报截止日期：[paste]。
基于清单的具体请求,比笼统的提醒更快得到回复。
实践案例
会计团队如何使用 Claude
根据 Anthropic 发布的客户案例
Campfire
Campfire是一个为高成长科技公司打造的会计平台,业务涵盖开票、billing、收入会计和财务报表,该公司告诉Anthropic,将Claude集成到产品中后,月末结账缩短了三天,银行对账时间减少了90%,报告时间大约减半。Campfire还表示,不仅是数据团队,整个工程团队都在使用Claude来构建产品,其中包括其对话式报告功能Ember AI。
根据 Anthropic 发布的客户案例
Armanino
Armanino是美国最大的会计事务所之一,该公司告诉Anthropic,其审计人员在Amazon Bedrock上使用Claude起草客户资料索取函,并解释提交材料被退回的原因。该事务所报告称,花在人工撰写任务上的时间减少了65%,所需的后续澄清减少了60%,并表示该功能从构想到投入使用只用了两周时间,90%的用户表示使用该功能时感觉更有信心,而在这些审计业务中,审计人员通常会驳回50到75个项目,每个项目平均要花10到15分钟。
根据 Anthropic 发布的客户案例
KPMG
KPMG是一家全球专业服务网络,在138个国家和地区拥有超过27.6万名员工,该公司告诉Anthropic,它已与Anthropic结成联盟,将Claude集成到KPMG客户直接使用的软件Digital Gateway中,首先从税务和法律工具开始。KPMG描述道,构建一个帮助客户适应不断变化的税务法规的代理,这项工作过去需要数周时间,现在只需几分钟。
根据 Anthropic 发布的客户案例
Intuit
Intuit告诉Anthropic,它通过Amazon Bedrock将Claude集成到TurboTax内的Intuit Assist中,当申报人审查自己的联邦退税时,该功能能够用自然语言解释联邦税额计算是如何得出结果的。该助手所依据的税务引擎底层内容超过10万页,涵盖超过1.5万份联邦和州税务表格。
根据 Anthropic 发布的客户案例
PwC
PwC告诉Anthropic,其内部的Office of the CFO团队使用Claude来处理分录、差异分析和提案回复草稿,其财务团队则使用Claude Code进行年度规划。PwC没有披露专门针对这些会计任务的数据,因此这里不会为这项用途附上任何数字。
示例演练
一份月末结账差异说明
- 一位会计师把试算表、上一期的数字和结账清单加载进一个项目中。
- Claude起草一份初步的差异说明,标记出所有没有备注解释其变动的账户。
- 会计师根据源文件核实每一个被标记的账户,并补充缺失的解释。
- 一位资深审核人员在这份说明进入结账材料包之前,将其与总账进行核对。
- 定稿后的说明随附支持性工作底稿,一并进入月末结账档案。
示例演练
客户税务资料接收流程
- 一位编制人员把事务所的清单和客户上一年度的申报表加载进一个项目中。
- Claude将清单与客户已经提交的内容进行比较,起草一份备注,准确列出仍然缺少的内容。
- 编制人员调整备注的语气,并在发给客户之前确认截止日期。
- 当新的资料到达后,编制人员请Claude再次按照同一份清单进行核对。
- 在真正开始申报工作之前,编制人员批准一份完整的档案。
核心工作流程
会计中的Claude：从记账到审计的核心用例
以下是会计事务所用ai最能节省审核时间的领域,同时确保每个数字都能追溯到源头。
记账与对账
用于记账的ai会标记不匹配的交易,起草对账备注,并汇总总账供审核,所有调整分录仍由人工完成。
月末结账
用于月末结账的ai把试算表和上一期数字转化为差异说明的初稿,让结账团队可以在初稿上修改,而不必从零开始。
税务准备
用于税务准备的ai起草计算结果的通俗解释,并按照接洽清单整理客户资料,但纳税立场始终由编制人员把关。
审计支持
用于审计的ai起草客户资料索取函,并解释提交材料被退回的原因,这正是Armanino在Amazon Bedrock上使用Claude所报告的模式。
财务报告与分析
为财务职能起草分录、差异分析和提案回复草稿,这正是PwC所描述的在自家Office of the CFO团队中使用Claude的工作类型。
与客户及团队的沟通
根据你自己的记录起草接洽邮件、状态更新和内部说明备注,让团队把审核时间花在判断上,而不是格式整理上。
会计相关企业的反馈
会计事务所和财务团队如今如何使用AI
如今AI在会计事务所中是如何被使用的?Campfire是一个为高成长科技公司打造的会计平台,业务涵盖开票、billing、收入会计和财务报表,该公司告诉Anthropic,将Claude集成到产品中后,月末结账缩短了三天,银行对账时间减少了90%,报告时间大约减半。Campfire还表示,不仅是数据团队,整个工程团队都在使用Claude来构建产品,其中包括其对话式报告功能Ember AI。这正是当一个试点项目进入实际产品后,会计中的ai所呈现的样子。
Armanino是美国最大的会计事务所之一,该公司告诉Anthropic,其审计人员在Amazon Bedrock上使用Claude起草客户资料索取函,并解释提交材料被退回的原因。该事务所报告称,花在人工撰写任务上的时间减少了65%,所需的后续澄清减少了60%,并表示该功能从构想到投入使用只用了两周时间。90%的用户表示,在使用这项AI辅助功能时感觉更有信心,而在这些审计业务中,审计人员通常会驳回50到75个项目,每个被驳回的项目平均要花10到15分钟撰写说明。
纵观会计中的生成式ai,这两个例子呈现出一致的模式：文档密集、重复性强的撰写工作先被交给AI,而分录、纳税立场或审计意见背后的判断,仍然留在具备资质的专业人员手中。
税务、审计与大型事务所
KPMG、Intuit和PwC对会计中AI的看法
KPMG是一家全球专业服务网络,已与Anthropic结成联盟,将Claude集成到KPMG的Digital Gateway中,这是KPMG客户直接使用的软件,首先从税务和法律工具开始。KPMG描述道,构建一个帮助客户适应不断变化的税务法规的代理,这项工作过去需要数周时间,现在只需几分钟,该公司在138个国家和地区拥有超过27.6万名员工。
Intuit告诉Anthropic,它通过Amazon Bedrock将Claude集成到TurboTax内的Intuit Assist中,当申报人审查自己的联邦退税时,该功能能够用自然语言解释联邦税额计算是如何得出结果的。该助手所依据的税务引擎底层内容超过10万页,涵盖超过1.5万份联邦和州税务表格。
PwC告诉Anthropic,其内部的Office of the CFO团队使用Claude来处理分录、差异分析和提案回复草稿,其财务团队则使用Claude Code进行年度规划。这三个案例都没有描述Anthropic命名的会计产品：它们描述的是Claude被嵌入到各公司自己的软件中,或者由各自的财务、税务和审计人员直接使用。
记账与结账的实践
做好记账和月末结账的ai用法
用于记账的ai行之有效的模式,是范围狭窄、严格对照总账。把交易记录、会计科目表和你的对账模板交给Claude,让它标记出无法匹配的内容,而不是去猜测一笔调整分录。这样做出来的草稿,记账人员可以逐行快速核对,因为每一处被标记的差异都直接指向源文件。
用于月末结账的ai也是同样的道理。试算表和上一期的数字就足够生成差异说明的初稿：哪些账户发生了变动、变动方向如何、什么原因看起来合理。在任何内容最终确定之前,会计师仍会对照源文件核实这个原因,并对进入总账的每一笔调整分录继续负责。
从Campfire和Armanino身上,最能看清会计事务所如何在重复性撰写工作中使用ai：把Claude的草稿牢牢绑定在一个具体的来源上,无论是银行对账单、总账还是被驳回的审计项目,这样审核环节就变成了核查,而不是重写。一旦松开这种绑定,在撰写上节省的时间就会被审核人员追溯一个没有依据的说法所消耗掉。
工具选择
会计领域Claude对比ChatGPT
会计领域claude vs chatgpt的比较,最好用你自己的实际工作来做：一份已经完成的对账、一份已经批准的结账说明、一份已经发出的资料索取清单。比较它们对照你的源数据的准确程度,比较每个工具是如何标记差异而不是自行填补差异,以及它们如何处理缺少条目、杂乱的总账。
在会计领域,决策通常取决于治理方式,而不是单一的输出结果：你的IT和风险团队批准哪种部署方式,客户和财务数据如何被处理,该工具是否与你的总账或业务管理软件相连,以及你的事务所如何为自身的质量控制记录AI辅助工作。
ai在税务准备方面是否足够准确?准确性完全取决于你提供给它的内容的质量和完整性。基于一份完整、正确的工作表运作的工具,可以忠实地解释计算过程,这正是Intuit在TurboTax中所描述的模式。而基于不完整资料运作的工具,可能给出听起来令人信服却错误的答案。编制人员应将每一份AI生成的解释都当作需要核实的草稿,而绝不能把它单独当作一个纳税立场。
开始使用
会计团队安全的第一个月
从已完成的工作入手
在一份已经完成的对账、结账说明或资料索取清单上测试提示词,并把AI的草稿与你实际发出的内容进行比较。
加载你自己的模板
把你的会计科目表、结账清单和资料索取模板放进一个项目中,让每份草稿都遵循你事务所自己的格式。
挑选一项重复性任务
挑选一项高频任务,例如银行对账或客户接洽邮件,衡量前后的审核时间。
约定审核的边界
和质量控制负责人一起约定哪些草稿属于探索性质,以及每份AI辅助的提交材料或审计工作底稿仍然需要哪些步骤。
局限
会计师和审计师仍需自行判断的领域
Claude可能读错一个数字,漏掉一笔交易,或者给出一个听起来合理但并非真实原因的解释。每一个余额、每一个纳税立场、每一个审计结论,都必须能够追溯到经人核实过的源文件,而不是一份被盲目采信的草稿。
AI能取代会计师吗?这些例子中没有一个支持这种说法。Campfire、Armanino、KPMG、Intuit和PwC都描述了Claude起草和整理工作,而专业人员仍然在审核、批准并签字。纳税立场、审计意见或对客户建议背后的判断,仍然留在持证专业人员手中,而不是帮助起草的模型手中。
客户的财务数据、税务记录以及尚未公开的审计发现都属于敏感信息。只使用经事务所批准和授权的部署方式,让客户数据远离消费级工具,并将工作底稿和提交材料保存在事务所自身经过验证的系统中。
为会计工作建立可靠的AI习惯
从AI获得值得信赖的草稿是一种需要练习的能力：以自己的数字为依据、注明来源,并在任何内容发出之前进行审核。Nightschool AI的免费课程从第一课起就注重实践。
常见问题
会计事务所中AI是如何被使用的?
主要用于文档密集的撰写工作和对账：把总账与银行对账单进行比较、撰写结账说明的初稿、准备审计资料索取函,以及用通俗语言解释税额计算。Campfire、Armanino、KPMG、Intuit和PwC都在各自告诉Anthropic使用Claude的方式中描述了这一模式。会计判断、纳税立场和审计意见仍然留在具备资质的专业人员手中。
AI能帮助银行对账吗?
可以,它能把银行对账单与总账进行比较,标记只出现在一侧的交易,并为每处差异起草一个合理的解释。Campfire报告称,将Claude集成到其会计平台后,银行对账时间大幅缩短。在结账之前,会计师仍会根据源文件核实每一个被标记的项目。
AI能起草审计资料索取函吗?
可以。Armanino的审计人员在Amazon Bedrock上使用Claude起草客户资料索取函,并解释提交项目被驳回的原因,从而减少人工撰写时间以及审计人员需要发出的后续澄清数量。实际索取的内容仍由项目经理决定,最终清单也仍由其签字确认。
AI在税务准备方面是否足够准确?
这完全取决于提供给它的内容。基于一份完整、正确的工作表运作时,Claude可以忠实地解释计算过程,这正是Intuit在TurboTax内的Intuit Assist中所描述的模式。而基于不完整的资料运作时,它可能给出听起来令人信服却错误的解释。每一份AI生成的解释在到达客户或申报材料之前,都需要编制人员的审核。
AI在会计领域能节省多少时间?
这取决于具体任务,以及你的源数据有多完整,因此应该用自己的工作来衡量。Campfire报告称在月末结账上节省了数天,并大幅减少了银行对账和报告所需的时间,Armanino则报告称在审计资料索取方面缩短了撰写时间。审核时间并不会因此消失,也不应该消失。
会计领域最大的AI应用场景是什么?
根据会计事务所和软件公司告诉Anthropic的内容,最大的应用场景包括银行对账、月末结账差异说明、审计资料索取、税额计算解释,以及为财务团队起草分录或差异分析。会计中的ai在每份草稿都紧密绑定一个具体来源时效果最好。
AI能取代会计师吗?
不能。本指南中的每一个例子都在说明Claude起草和整理工作,而专业人员仍然在审核、修改并批准这些工作。纳税立场、审计意见或对客户的建议背后的判断,仍然留在持证会计师或审计师手中,而不是模型手中。
是否有专门为会计事务所打造的Claude产品?
目前还没有。Anthropic尚未推出命名的会计产品,因此这里的所有内容都来自具名公司对它们自己如何在会计、税务和审计工作中使用Claude的描述,而不是来自某个特定会计产品的页面。