Comment utiliser Claude en finance : des commentaires d'écarts à la clôture mensuelle

Rédiger un commentaire d'écarts

Vous êtes analyste FP&A chez [Entreprise]. Rédigez le commentaire d'écarts pour le reporting mensuel de gestion à partir de ces données budget vs réel par poste : [coller l'export]. Signalez tout écart supérieur à [seuil] % avec un espace réservé d'une phrase que je compléterai avec la cause métier. Utilisez un ton neutre et factuel, sans adjectifs comme « solide » ou « décevant ». Regroupez le commentaire par chiffre d'affaires, coût des ventes, charges d'exploitation et effectifs, puis terminez par les trois questions que la direction est le plus susceptible de poser sur ces chiffres.

Remplacez par votre propre seuil d'écart et par les catégories réellement utilisées dans votre reporting de gestion.

Revoir la logique d'un modèle financier

Revoyez la logique de ce modèle financier avant que je l'envoie. La structure est la suivante : [décrivez les onglets et le flux, par exemple « un onglet d'hypothèses alimente un compte de résultat mensuel, le chiffre d'affaires est égal aux unités multipliées par le prix avec une montée en puissance, et les effectifs déterminent les charges d'exploitation »]. Voici les formules qui m'inquiètent : [coller les formules]. Vérifiez s'il y a des valeurs codées en dur cachées dans les formules, des hypothèses qui devraient être testées en sensibilité, des références circulaires ou fragiles, et tout ce qu'un relecteur attentif contesterait avant que cela ne quitte mon bureau.

Fonctionne à partir de formules collées ou d'une simple description ; Claude n'ouvre pas le classeur lui-même.

Rédiger la synthèse financière d'une présentation au conseil

Rédigez la section de synthèse financière de notre présentation au conseil. Les chiffres clés de ce trimestre sont : [coller]. Les trois messages que la direction veut faire passer sont : [les lister]. Pour le ton, voici la synthèse du trimestre dernier : [coller]. Produisez une synthèse exécutive de 150 mots, un court paragraphe par indicateur clé, des notes pour l'intervention du directeur financier, et les cinq questions les plus difficiles qu'un membre du conseil pourrait poser, avec une réponse suggérée pour chacune.

Tester la résistance d'une hypothèse de prévision

Voici notre prévision fondée sur des leviers et ses hypothèses clés : [décrivez le modèle, par exemple « le chiffre d'affaires est égal au nombre de clients multiplié par la valeur moyenne des contrats, et le recrutement détermine les charges d'exploitation avec une montée en puissance sur trois mois »]. Testez la résistance de chaque hypothèse et dites-moi ce qui casse si le taux de churn augmente de [X] %, si le recrutement prend [Y] mois de retard, ou si un client majeur paie avec [Z] jours de retard. Rédigez les narratifs des scénarios central, optimiste et pessimiste que je pourrai intégrer directement dans la page de scénarios.

Extraire les clauses d'un contrat

Lisez ce contrat client et extrayez chaque condition de paiement, clause d'indexation des prix, date de renouvellement, clause de résiliation, et tout ce qui a des implications en matière de reconnaissance du chiffre d'affaires, dans un tableau clair avec des colonnes pour la clause, un résumé en langage simple et la référence de page. Signalez tout ce qui semble inhabituel par rapport à nos conditions standards afin que l'équipe deal desk puisse l'examiner. Texte du contrat : [coller].

Rédiger la documentation de clôture

Je clôture les comptes de [mois]. Voici notre checklist de clôture et les exceptions de ce mois : [coller les notes]. Rédigez une synthèse de rapprochement pour chaque exception, écrivez les justifications de provisions dans un langage cohérent et prêt pour l'audit, et signalez tout ce qui nécessite la validation du contrôleur de gestion avant de passer en comptabilité.