Cómo usar Claude en finanzas: de los comentarios de variación al cierre mensual

Redactar comentarios de variación

Eres un analista de FP&A en [Empresa]. Redacta el comentario de variación para el informe de gestión mensual usando estos datos de presupuesto vs. real por partida: [pega la exportación]. Marca cualquier variación superior al [umbral]% con un marcador de una frase para que yo lo complete con la causa del negocio. Usa un tono neutral y objetivo, sin adjetivos como 'sólido' o 'decepcionante'. Agrupa el comentario por ingresos, COGS, opex y plantilla, y termina con las tres preguntas que es más probable que haga la dirección sobre estas cifras.

Sustituye por tu propio umbral de variación y las categorías que realmente usa tu informe de gestión.

Revisar la lógica de un modelo financiero

Revisa la lógica de este modelo financiero antes de que lo envíe. La estructura es: [describe las pestañas y el flujo, por ejemplo 'una pestaña de supuestos alimenta una cuenta de resultados mensual, los ingresos equivalen a unidades por precio con una rampa de crecimiento, y la plantilla determina el opex']. Estas son las fórmulas que me preocupan: [pega las fórmulas]. Revisa si hay valores fijos escondidos dentro de las fórmulas, supuestos que deberían sensibilizarse, referencias circulares o frágiles, y cualquier cosa que un revisor cuidadoso cuestionaría antes de que esto salga de mi escritorio.

Funciona a partir de fórmulas pegadas o de una descripción sencilla; Claude no abre el libro de Excel por sí mismo.

Redactar el resumen financiero de una presentación para la junta

Redacta la sección de resumen financiero de nuestra presentación para la junta. Las cifras principales de este trimestre son: [pega]. Los tres mensajes que la dirección quiere transmitir son: [enuméralos]. Para el tono, aquí tienes el resumen del trimestre pasado: [pega]. Elabora un resumen ejecutivo de 150 palabras, un párrafo breve por cada métrica principal, notas para el ponente del CFO, y las cinco preguntas más difíciles que podría hacer un miembro de la junta, con respuestas sugeridas para cada una.

Poner a prueba un supuesto de previsión

Esta es nuestra previsión basada en impulsores y sus supuestos clave: [describe el modelo, por ejemplo 'los ingresos equivalen al número de clientes por el valor medio del contrato, y la contratación impulsa el opex en una rampa de tres meses']. Pon a prueba cada supuesto y dime qué se rompe si el churn aumenta un [X]%, la contratación se retrasa [Y] meses, o un cliente importante paga con [Z] días de retraso. Redacta narrativas de escenario base, optimista y pesimista que pueda incorporar directamente a la página de escenarios.

Extraer cláusulas de un contrato

Lee este contrato de cliente y extrae todas las condiciones de pago, los incrementos de precio, las fechas de renovación, las cláusulas de rescisión y cualquier aspecto con implicaciones en el reconocimiento de ingresos en una tabla clara con columnas para la cláusula, un resumen en lenguaje sencillo y la referencia de página. Marca cualquier cosa que parezca inusual comparada con nuestras condiciones estándar para que el deal desk pueda revisarla. Texto del contrato: [pega].

Redactar documentación de cierre

Estoy cerrando los libros de [mes]. Esta es nuestra lista de verificación de cierre y las excepciones de este mes: [pega las notas]. Redacta un resumen de conciliación para cada excepción, escribe las justificaciones de los devengos en un lenguaje coherente y listo para auditoría, y marca cualquier cosa que necesite la aprobación del controller antes de que llegue al libro mayor.